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冒充老板、客户、公检法还有钓鱼网站骗子这些套路财务人员一定要知道!

2019-05-12 09:14


  当前,电信网络诈骗犯罪活动猖獗,犯罪分子频繁利用电话、短信、网络聊天工具等,针对企业主、公司财务人员实施电信网络诈骗犯罪,给不少企业和个人造成了重大财产损失。举几个典型案例:

  2017年9月26日佛山某企业法人陈某华报称:其公司账务陈某君于2017年9月26日下午14时许被人冒充客户称有一笔汇款要汇到公司账户,要陈某君加其微信后,被对方拉到一个临时微信群内,临时群内只有三个人,一是骗子冒充的客户、二是骗子冒充的法人陈某华(姓名、头像、昵称均与真实的陈某华一致)、三是财务陈某君,进群后财务陈某君被两个骗子角色唱双簧诈骗。客户一边说急着要钱,“老板”一边催促着赶紧汇款,陈某君于是懵懵地将公司183000元汇到了骗子账户。幸亏在钱汇出后她觉得这样操作不妥,于是打电话给老板陈某华问其是否有另一个微信,老板讲没有,陈某君得知被骗后立即报警。由于报案及时,佛山市反诈骗中心民警在采取紧急处置措施后,将案款全部止付冻结,挽回了全部损失。

  △2017年南海陈某被冒充领导微信诈骗18万余元,事主及时发现,立即报警,佛山市反诈骗中心紧急处置,及时将涉案资金止付,为事主挽回了全部损失。

  2015年贵州都匀市经济技术开发区建设局出纳杨某被冒充公检法诈骗,诈骗嫌疑人诱骗杨某违规将对公账户的U盾插入电脑,骗子远程操作电脑将该账户上1.17亿元资金骗走。案发后贵州省公安机关投入500余名民警跨境进行侦破。不过令人遗憾的是,受害者杨某、都匀经济开发区建设局原会计王某、原局长徐某、现任局长张某等4人也因涉嫌非法挪用公款被检察机关逮捕。

  2017年5月,佛山禅城一财务人员莫某报案称,其长期与外资企业使用邮箱来交收和确认货款,在5月如常收发邮件的时候,“客人”的邮件(用户昵称、头像均一样,邮箱后缀多了一个s,不点击详细查看不能发现)突然说自己的账户出现了问题,要求其转账到另外的收款账户,莫某没多想,直接转账了7万美金过去,后来直至真正的客户说没收到货款,其才知道遭遇了邮箱诈骗,致使公司损失了70545.6美元。

  作案手段:诈骗分子冒充公检法工作人员拨打受骗人电话,以事主身份信息被盗用、被人开了电话卡、银行卡用犯罪活动为由,要求事主接受资产调查并准备足够的资金自证清白,诈骗分子在获取事主的银行账户信息后,通过骗取支付验证码或远程操控事主网银将钱骗走。

  识骗关键词:“身份被冒用”、“涉及秘密案件”、“不能跟任何人说”、“拔打114核实单位”、“电话笔录”、“财产冻结管制令”、“刑事拘捕令”、"资产清查”、“安全账户”等统统都是诈骗团伙的伎俩,全都是骗人的。

  防骗要点:不要向陌生账户现金存款、转账,银行卡号、密码、网银动态密码、手机验证码等信息绝对不能向他人透露。如有疑问请拔打110。

  作案手段:诈骗分子通过非法渠道侵入企业内部微信群、QQ群,了解老板及员工之间信息交流情况,骗取信任后,冒充客户及公司老板等多种角色对财务人员实施诈骗,包话发送虚假转账记录、汇款单等套路,最终冒充公司老板通过QQ、微信向财务人员发送转账汇款指令。

  识骗关键词:事情紧急先转账后补手续,老板在开会不方便接电话等反常态情况。QQ、微信头像与ID不一致。

  防骗要点:网聊时不要随意透露个人身份、社会关系等信息。重要关系人更换QQ微信时,要进行双重确认后再添加。公司老板、财务人员要严格遵守财务制度,以免骗子钻漏洞。通过QQ、微信等指令转账、借钱的不要轻信,尤其财务人员一定要与老板当面或亲自拨打电话确认后再进行转账汇款,如果财务轻信“老总”把钱汇,这样的代价会很贵。

  诈骗手段:不少企业有外贸生意往来,与客户沟通多以邮箱形式进行,诈骗分子利用植入木马病毒窃取双方的邮箱信息后,伪造相似的邮箱发送更改收款账户的信息,诱骗事主将货款转入骗子的账户内。

  识骗关键词:邮箱账号多一个小标点也是假的,在与客户发送邮件或收到邮件时要仔细甄别邮箱的真伪。

  防骗要点:注意设置安全级别高的邮箱密码,并定期更换。电脑要经常查杀病毒,办公电脑不能带病工作。不点不明的网址链接,不上不安全的网络,不用不安全的电脑。更改收款账户等敏感事项要小心处理,遇到突发的情况可以多渠道与客户沟通,或与同事商量。

  以下几种“不良习惯”足以让您成为诈骗分子的猎物,使您倾家荡产,负债累累,甚至牢狱之灾,“辛辛苦苦几十年,一夜回到解放前”。

  一:不遵守财务制度,为贪图方便而简化财务支出流程,甚至擅自操作公司账户。

  五:不与同事、家人建立良好的沟通,遇事自己一人扛。孤立自己将可能会面对一群骗子的心理战攻击。

  骗人之心不可有,防骗之心不可无。请坚持不轻信不明讯息、不透露个人信息、不打开不明网站地址、不轻易汇款转账的“四不”原则,提升识骗防骗能力。如遇到诈骗请在第一时间拨打110进行咨询或报案。

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